Министерство финансов США оштрафовало Bank of America на 1,2 млрд долларов за нарушения правил по борьбе с отмыванием денег и санкциями
Министерство финансов США наложило штраф в размере 1,2 млрд долларов на Bank of America за несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и санкциям, включая урегулирование в размере 11,6 млн долларов с Управлением по контролю за иностранными активами.
Министерство финансов США объявило во вторник, что налагает штраф в размере 1,2 млрд долларов на Bank of America за предполагаемые нарушения правил по борьбе с отмыванием денег и санкциями. Штраф, третий по величине в истории ведомства, включает выплату в размере 750 млн долларов Управлению контролёра валюты, что является крупнейшим санкционным взысканием этого регулятора.
Секретарь казначейства Скотт Бессент отметил, что недостатки банка «выходят далеко за его собственные стены, подвергая всей финансовой системе США значительным рискам нелегального финансирования». Он добавил, что данное действие «отправляет ясный сигнал о том, что даже крупнейшие финансовые учреждения не находятся выше закона».
Помимо штрафа от Казначейства, Bank of America достигло урегулирования в размере 11,6 млн долларов с Управлением по контролю за иностранными активами за «очевидные нарушения многочисленных санкционных программ, включая санкции против Ирана, России, наркотиков и глобального терроризма».
FinCEN, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов, оценило штраф за «неспособность банка смягчать и сообщать о приоритетных рисках национальной безопасности, включая китайские сети отмывания денег и нелегальное финансирование вдоль юго-западной границы».
Bank of America признал, что «намеренно нарушил» Закон о банковской тайне 1970 года, требующий от банков помощи правительству в выявлении и предотвращении отмывания денег. В заявлении банк сообщил, что инвестировал миллиарды долларов в технологии и задействовал тысячи сотрудников для улучшения программы соблюдения требований по финансовым преступлениям и работает с регуляторами над разрешением штрафов.
Действие Казначейства следует за ранее крупными урегулированиями, включая примерно 4-млрд долларов урегулирования с криптовалютной биржей Binance в 2023 году и около 3-млрд долларов урегулирования с TD Bank в 2024 году, оба преследуемые в рамках инициатив предыдущей администрации по борьбе с отмыванием денег.