Министерство финансов наложило штраф в 1,2 млрд долларов на Bank of America за нарушения ПОД и санкций

Департамент финансов США объявил во вторник, что наложит штраф более 1,2 млрд долларов на Bank of America за нарушения правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и санкций. Агентство заявило, что банк не адекватно смягчал или сообщал о «приоритетных рисках национальной безопасности, включая китайские сети отмывания денег и незаконные финансовые операции вдоль юго-западной границы».

"Когда банк такого размера не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и санкциями, последствия выходят далеко за его стены, подвергая всей финансовой системе США значительным рискам незаконных финансов," — сказал министр финансов Скотт Бессент в заявлении.

"Сегодняшние действия посылают четкое сообщение о том, что даже крупнейшие финансовые институты не выше закона," — добавил Бессент.

Bank of America ответил, что сотрудничает с регуляторами и выделил значительные ресурсы для решения проблем. Пресс-секретарь сказал, что банк инвестировал миллиарды в технологии и нанял тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями, и будет продолжать поддерживать расследования правоохранительных органов и подавать сотни тысяч отчетов о подозрительной деятельности каждый год.

Штраф будет отражен в предстоящих финансовых результатах банка за третий квартал как недоходный налоговый расход примерно в 1,2 млрд долларов, сократив чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию. Штраф включает гражданский штраф в размере 750 млн долларов в пользу Офиса контролера валюты (OCC), крупнейший штраф OCC в истории.

Сотрудники FinCEN отметили, что банк не принял меры в отношении помеченных клиентов, включая связанных с наркоторговлей, и не сообщил о более чем 5 млрд долларов подозрительной активности, несмотря на обработку более 9 трлн долларов транзакций в прошлом году. Внутренний дефект в фильтре санкционного скрининга банка препятствовал появлению приоритетных сигналов, когда транзакция совпадала с именем и датой рождения в санкционном списке Министерства финансов.

Комментатор отрасли Деннис Келлер, генеральный директор Better Markets, назвал штраф «небольшим по сравнению с доходами Bank of America» и заявил, что необходима личная ответственность руководителей для сдерживания будущих нарушений. После объявления акции Bank of America упали более чем на 2,5 % в торгах после закрытия рынка.

"OCC и FinCEN посылают сообщение BoA и всем банкам — если вы не исправите проблему быстро, вас ждет большой штраф," — сказал бывший чиновник Министерства финансов Аарон Кляйн.

Штраф в размере 1,2 млрд долларов является третьим по величине, когда-либо наложенным FinCEN, после штрафа в 3,4 млрд долларов против Binance в 2023 году и штрафа в 1,3 млрд долларов против TD Bank в 2024 году.