Bank of America оштрафован на 1,21 млрд долларов за нарушение правил против отмывания денег
Регуляторы США наложили штраф в размере 1,21 млрд долларов на Bank of America за отсутствие отчетов о более чем 5 млрд долларов подозрительных транзакций, что будет отражено в результатах за третий квартал.
Регуляторы Министерства финансов США наложили штраф на Bank of America в размере 1,21 млрд долларов за широкомасштабные недостатки в системе контроля за отмыванием денег. Штраф, третий по величине в истории Министерства финансов, возник из-за того, что банк не подавал отчёты о подозрительной деятельности по более чем 5 млрд долларов транзакций, включая около 1 млрд долларов, которые считаются представляющими угрозу национальной безопасности и другими приоритетными рисками нелегального финансирования.
Секретарь Казначейства Скотт Бессент сказал: "Финансовые учреждения находятся на передовой защите нашей экономической и национальной безопасности. Когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства по противодействию отмыванию денег и санкциям, последствия выходят за пределы его стен, подвергая всей финансовой системе США значительным рискам нелегального финансирования."
Согласительный приказ требует от кредитора привлечь независимую третью сторону для проверки прошлых транзакций, выявления пропущенной подозрительной активности и передачи результатов в FinCEN. Офис контролёра валюты также наложил гражданский штраф в размере 750 млн долларов, крупнейший в истории агентства, ссылаясь на недостатки в программе соблюдения банка и задержки в подаче отчётов.
Пресс-связист Bank of America ответил, что учреждение инвестировало миллиарды в технологии и персонал для борьбы с финансовыми преступлениями и работает над выполнением требований регулятора. Пресс-связист отметил, что предстоящий отчёт о доходах за третий квартал включит недоходный к налоговым целям штраф в размере 1,2 млрд долларов, что сократит чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию.
Аналитики ожидают скорректированную прибыль на акцию в размере 1,10 доллара, исключая разовые статьи, такие как штраф. После объявления акции банка упали на 2,7 % в торгах после закрытия. Аналитик UBS Эрика Наджариан предупредила, что штраф может негативно сказаться на настроениях инвесторов и вызвать вопросы о способности банка поддерживать программу выкупа акций в квартальном масштабе.