Bank of America выплатит около 1,21 миллиарда долларов за нарушения по борьбе с отмыванием денег и санкциями
Министерство финансов США объявило о штрафах на сумму около 1,21 миллиарда долларов против Bank of America за длительные сбои в контроле за отмыванием денег и соблюдении санкций.
Департамент финансов США раскрыл, что Bank of America выплатит примерно 1,21 миллиарда долларов в виде федеральных штрафов за недостатки в борьбе с отмыванием денег и нарушения санкций США. Соглашение включает штраф в размере 1,2 миллиарда долларов от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, который включает гражданскую санкцию в размере 750 миллионов долларов от Офиса контролёра валюты, а также соглашение на 11,6 миллиона долларов с Управлением по контролю за иностранными активами.
Регуляторы заявили, что банк не подавал своевременные отчёты о подозрительной деятельности по более чем 5 миллиардам долларов транзакций, включая более 1 миллиарда долларов, связанных с вопросами национальной безопасности, такими как китайские сети отмывания денег и потенциальные схемы, основанные на торговле, вблизи юго-западной границы. Банк признал умышленное нарушение Закона о банковской тайне, не поддерживая адекватную программу по борьбе с отмыванием денег, пренебрегая должной проверкой некоторых иностранных счетов и не подавая требуемые отчёты.
Контролёр валюты выявил значительные пробелы в соблюдении требований в 2023 году и издал приказ о прекращении и воздержании в декабре 2024 года, но Министерство финансов обнаружило, что внутренний контроль продолжал разрушаться, позволяя транзакциям, связанным с отмыванием денег через торговлю, оставаться незамеченными. Джонатан В. Гулд, контролёр, раскритиковал банк за то, что тот не исправил недостатки, несмотря на повторные предупреждения.
Компонент OFAC в рамках соглашения охватывает 475 предполагаемых нарушений санкций, связанных со странами, такими как Иран, Россия, Беларусь, Бирма и Сомали, а также с наркотрафиком и финансированием терроризма. Банк будет работать с независимой третьей стороной для проверки ранее не обнаруженных подозрительных транзакций и внедрит дополнительные меры соблюдения, включая обучение сотрудников, тестирование, аудиты и постоянное сотрудничество с регуляторами.
Представитель Bank of America не сразу ответил на запросы о комментариях.