Bank of America оштрафован на 1,2 млрд долларов за нарушение правил против отмывания денег

Министерство финансов США наложило на Bank of America штраф в размере 1,2 млрд долларов (910 млн фунтов) за то, что банк не обнаружил и не сообщил о более чем 5 млрд долларов подозрительной активности, из которых 1 млрд долларов представлял угрозу национальной безопасности и риски нелегального финансирования. Министерство заявило, что банк не пометил транзакции, которые могли быть связаны с китайскими сетями отмывания денег или отмыванием через торговлю, связанным с юго-западной границей США.

Bank of America сообщил BBC, что "находится далеко в процессе и привержен завершению работы, необходимой для устранения проблем, поднятых нашими регуляторами", и что в его результатах за третий квартал будет включен недотационный расход в размере 1,2 млрд долларов, что сократит чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию. Банк добавил, что выделил значительные кадровые и ресурсные средства на исправление ситуации, и эти затраты отражены в текущей базе расходов.

Секретарь казначейства Скотт Бессент сказал: "Когда банк такого размера не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и санкциям, последствия выходят далеко за его стены, подвергая всей финансовой системе США значительным рискам нелегального финансирования."

Министерство отметило, что Bank of America сильно полагался на запросы от внешних сторон, таких как правоохранительные органы и другие финансовые учреждения, вместо собственных внутренних контролей, фактически передавая значительную часть обязанностей по обнаружению и отчетности. В рамках соглашения банк признал, что "намеренно нарушил" закон о банковской тайне, не поддерживая соответствующую программу по борьбе с отмыванием денег, не проводя требуемую должную проверку иностранных корреспондентских счетов и не подавая отчеты о подозрительной активности. Штраф включает санкции от Офиса контролера валюты и Офиса контроля за иностранными активами.