Bank of America оштрафован на 1,2 млрд долларов за нарушения против отмывания денег и санкций

Министерство финансов США объявило во вторник, что налагает штраф в размере 1,2 млрд долларов на Bank of America за предполагаемые нарушения обязательств по противодействию отмыванию денег и санкциям. Этот штраф, третий по величине в истории Министерства, включает 750 млн долларов, предназначенных для Управления контролёра валюты, что является самым крупным штрафом, когда-либо наложенным этим регулятором.

Секретарь казначейства Скотт Бессент сказал, что недостатки банка «подвергают всей финансовой системе США значительным рискам нелегального финансирования» и подчеркнул, что «даже крупнейшие финансовые учреждения не находятся выше закона».

Кроме того, Министерство сообщило, что Bank of America достигло соглашения на 11,6 млн долларов с Управлением контроля за иностранными активами по «очевидным нарушениям многочисленных санкционных программ, включая санкции против Ирана, России, наркотиков и глобального терроризма».

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) оценила штраф в 1,2 млрд долларов за «неспособность банка смягчать и сообщать о приоритетных рисках национальной безопасности, включая китайские сети отмывания денег и нелегальное финансирование вдоль юго-западной границы».

Bank of America признал нарушения, заявив, что «признаёт, что умышленно нарушил» Закон о банковской тайне 1970 года. Банк сообщил, что инвестировал миллиарды долларов в технологии и задействовал тысячи сотрудников для обеспечения соответствия требованиям по борьбе с финансовыми преступлениями и будет продолжать работать с регуляторами над решением вопросов, выявленных в предыдущих согласительных приказах и расследованиях.

«Соблюдение требований по борьбе с финансовыми преступлениями — это серьёзно, и мы отвечаем за то, чтобы всё было сделано правильно», — говорится в заявлении банка.

Это действие следует за ранее наложенными крупными штрафами, включая примерно 4 млрд долларов в виде соглашения с криптовалютной биржей Binance в 2023 году и около 3 млрд долларов в виде соглашения с TD Bank в следующем году.